Для ИП-шников- кто столкнулся с блокировкой р, форум обналичников.

Для ИП-шников— кто столкнулся с блокировкой р/с и карт при обналичке.

Опции темы
Поиск по теме

Для ИП-шников— кто столкнулся с блокировкой р/с и карт при обналичке.

Потом ИП их переводит на свою личную карту и обналичивает на расходы налом и зарплату.

Потом однажды карту сжевал банкомат а при попытке обращения в банк для выдачи карты тот ее заблокировал и не выдает ссылаясь на 115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Тема так-то больная. ИП работает и все , что приходит на его счет -это его заработок, с которого он платит налоги .

Сталкивались с таким головняком. Только не ИП , а юрлицо ( не помойка) . Блочили операции по счету. Плюс в другом банке другой счет не откроешь, пока не оправдаешься.

Тема так-то больная. ИП работает и все , что приходит на его счет -это его заработок, с которого он платит налоги .

Сталкивались с таким головняком. Только не ИП , а юрлицо ( не помойка) . Блочили операции по счету. Плюс в другом банке другой счет не откроешь, пока не оправдаешься.

Но почитав форум банкиров вообще волосы дыбом встают—блокируют стипендии.

И самое приятное—если вас как они выражаются заморозили то вы можете получать по 10 тыс.руб своих же денег со счета в качестве гуманитарной помощи чтобы не подохнуть.

Коллеги, прошу помощи.

1. Если террористу зачисляются д/с безналично — морозим

2. Если террористу пришли д/с БОС — не морозим, так как это еще не д/с клиента

3. Террорист по ВОО — не морозим

4. какие еще действия могут быть?

3. Террорист по ВОО — не морозим

Содержание поля SCHET в 3063-У позволяет сделать вывод, что морозим.

Предположим обнаружили, заморозили, отчитались.

2.4. Физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:

Да. я некорректно выразилась. Они не настоящие террористы, а только подозреваемые. Но гуманитарное пособие им назначено. Решением той же Межведомственной комиссии.

Но! Этот клиент — студент. И ему регулярно приходит стипендия и еще какие то отчисления из УФК, которые он потом снимает НАЛОМ.

А когда он придет СНИМАТЬ НАЛОМ — КАК мне оформить операцию по расходованию ДС и приостановить ее на 5 рабочих дней?

Кассовый рассходник может быть сроком действия, как и платежка — 10 дней?

Что мне делать с Клиентом? В кассе на 5 дней закрыть?

сотрудница банка сказала что деньги "заморожены" службой фин мониторинга на 30 дней

ИМХО дурят клиента, тем более, что физика нет в ПЭ

сотрудница банка сказала что деньги "заморожены" службой фин мониторинга на 30 дней

ИМХО дурят клиента, тем более, что физика нет в ПЭ

там куча аналогичных отзывов, написанных как под копирку. Непонятно, почему клиенты пишут на этом сайте, а не на сайте ЦБ (можно же обратиться с жалобой).

в субботу на семинаре лектор сказала, что если поступают денежные ср-ва на зарплату свыше 10000=00 тоже сначала замораживаем на сумму превышающую 10000=00, другой лектор на предудущем семинаре говорила, что ден-ср-ва поступившие как зарплата независимо от суммы не замораживаем! может у кого 6есть адресный ответ?

Где здесь правда , где ложь? хотя по закону зарплату не замораживаем потому в п6) за исключением п.2.4.

Информация о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации и физического лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации и физического лица, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень и в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих такой организации или физическому лицу денежных средств или иного имущества (далее — организация и физическое лицо, за исключением прямого указания на организацию или физическое лицо), направляется кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в уполномоченный орган незамедлительно в день применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации и физического лица.

применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень,

если клиента с такими ФИО нет, то запрет на открытие в будущем счетов. Если есть, то звонить на горячую линию в Росфинмониторинг и просить доп.информацию. Они вообще-то отзывчивые и подскажут, как действовать.

ИМХО при этом ФИО+дата рождения (если они есть) хотя бы должны совпадать.

т.е. подозреваете, что паспорт или адрес поменял.

Стоп-стоп, тут торопиться не надо.

1) Презумпция невиновности. У Вас нет доказательств, что он террорист, Вы не располагаете всеми сведениями.

2) Вы точно уверены, что хотите это знать? У Вас прям в ПВК так и написано, что ежели ФИО у получателя совпадает, просить копию паспорта! У кого? У клиента? А если у клиента нет? А если получатель во Владивостоке? Вы знаете сколько в перечне однофамильцев попадается в жизни?!

3) По закону это не Ваша забота! Вы должны следить за своими клиентами (представителями, БВ, ВП. ). Это проблема банка-получателя.

Ты не в ту степь лезешь, связь с НВФ и террором совсем другая тема.

Приходишь в банк и интересуешься причиной блокировки, при этом выражаешь намерение документально подтвердить законность происхождения и использования денежных средств.

Источник происхождения подтверждаешь договорами.

Траты уплаченным налогом, если доход и чеками, если подотчёт.

Блокируют люди и задача их грамотно убедить, что всё в рамках закона.

(остальные 500 р.)

Более того, кто не заметил, что сейчас за переводы со счета на карту конские комиссии стали при суммах от 50 тыс. в мес.

P.S. выбирайте банк лояльный к малым предпринимателям. Точка как раз должна быть без особых проблем.

Спорим на 100 рублей, что выплаты идут далеко не со всей суммы, которую ты получаешь наличкой?

Спорим на 100 рублей, что выплаты идут далеко не со всей суммы, которую ты получаешь наличкой?

Похожие темы

Выручите с обналичкой карты!
внимание! массовая блокировка пластиковых карт после нового года
Обналичка подарочных карт
Нужна помощь в обналичке карты
В Челябинске столкнулись две иномарки: пять человек погибли, трехлетняя девочка — в р

Самые посещаемые автомобильные форумы в России по версии LiveInternet